KYC: Hvorfor krever casinoet dokumenter fra meg?

Av

▷ Det er ikke så vanskelig å svare kort: for å beskytte deg fra pengehvitvasking og andre svindler.

Spiller du jevnlig på nettcasino så har du sannsynligvis fått høre at casinoet trenger visse personlige dokumenter fra deg før de kan behandle uttaket ditt og sende deg pengene du venter på. Noen ganger kan en slik beskjed også komme før ditt første uttak. Selv om det kan føles litt ubehagelig å sende over slike dokumenter, så er dette standard praksis innenfor casinobransjen, og er hovedsakelig ment for å bekjempe hvitvasking av penger, samt annen form for økokriminalitet.

Hele prosessen er dermed med på å gjøre casinoopplevelsen tryggere for oss alle. [European Union, 2020. “Anti-money laundering and counter terrorist financing”]

Lisensgiverne og dokumentkrav

Selve dokumentkravet kommer faktisk ikke direkte fra casinoet, men fra de offentlige lisensgiverne. Alle seriøse casinoer har en offentlig lisens, og nettcasinoer blir jevnlig revidert for å sørge for at de har på plass de korrekte prosessene for innhenting av nødvendig dokumentasjon i tillegg til at mottatte dokumenter blir behandlet på en sikker og konfidensiell måte [MGA, 2018. “Compliance Audit Manual”].

Når det er sagt så er det anbefalt å kun spille på casino som har en anerkjent og respektert lisens, blant de mest kjente finner du MGA (Malta Gaming Authority), UKGC (United Kingdom Gambling Commission) og SGA (Spelinspektionen).

Når må du sende inn dokumenter?

Ifølge EU/EØS-regler er du nødt til å sende inn dokumenter så snart verdien av enten dine innskudd eller uttak når 20 000 kr.

Som nordmenn er vi underlagt EU/EØS-regler når vi spiller på nettcasino. Ifølge disse er du nødt til å sende inn dokumenter så snart verdien av enten dine innskudd eller uttak når 20 000 kr. I noen tilfeller kan du bli bedt om å sende inn dokumenter tidligere, men dette er en avgjørelse casinoets sikkerhets- og betalingsavdeling selv tar om de føler det er behov for det [MGA, 2018. “Implementing procedures part II remote gaming” ].

Før sendte man oftest dokumenter via mail, men grunnet sikkerhetsmessige årsaker er det blitt mer og mer vanlig at spilleren laster opp dokumentene direkte via spillkontoen sin. Dette er en rimelig enkel prosess som vil innebære at du går inn på dine kontoinnstillinger og laster opp filene dine som vedlegg. Ikke ulikt hvordan du ville gått frem om du skulle legge til dokumentene som vedlegg i en mail.

Hva slags dokumenter bør du sende?

I bunn og grunn trenger casinoet kun nødvendige dokumenter for å bekrefte din identitet, adresse og eierskap av betalingsmetodene du har brukt for å sette inn og/eller ta ut penger fra spillkontoen din. Det skal i utgangspunktet være nok å sende inn bilde av førerkort eller pass, bilde av en nylig husholdningsregning som viser adressen din og til slutt et bilde av bankkort eller bankkonto du har brukt på casinoet [MGA, 2018. “Implementing procedures part II remote gaming” ].

Det er veldig viktig at bildene er i god kvalitet slik at informasjonen på dokumentene dine kan leses klart og tydelig. Husk også å få med alle fire hjørnene av dokumentene på bildene, så slipper du å få dokumentene dine nektet.

Benytter du deg av flere bankkort må du mest sannsynligvis komme til å måtte sende inn dokumentasjon på samtlige av disse. Det enkleste er dermed å benytte seg av en og samme betalingsmetode for alle dine innskudd og uttak, dersom du har mulighet for det.

Hva er behandlingstida?

Etter du har sendt inn dokumentene dine vil de bli behandlet av casinoet, noe som kan ta opptil flere dager, men vanlig praksis er at dokumenter skal være behandlet innen 24 timer fra de blir mottatt.

Dette kan likevel være en irriterende lang ventetid dersom du venter på et uttak, så vær gjerne på forskudd med innsending av dokumenter, tilogmed før casinoet ber deg om dem.

Du finner som regel informasjon om hvilke dokumenter som kreves på nettsiden til casinoet ditt, hvis ikke så kan du alltids sende en mail eller ta kontakt med kundestøtten via live chat for en oppklaring.

Uansett hvor du spiller, så må du nesten regne med å bli bedt om å sende inn dokumenter før eller senere. Og godt er det. For det bekrefter at du spiller på et seriøst nettcasino som følger EU’s direktiver, som igjen gir deg den ekstra tryggheten du trenger for å kunne nyte spillene dine fullstendig.

Vis mer